Pénzmosás elleni szabályzatunk

Ezen az oldalon összefoglaljuk, hogyan ellenőrizzük fiókját, milyen dokumentumokat kérünk, és milyen kötelezettségeink vannak a pénzmosás és a terrorfinanszírozás megakadályozása érdekében. A szabályzat a BassBet Casino minden magyarországi játékosára vonatkozik.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A BassBet Casino üzemeltetője, a NovaForge Ltd a Máltai Szerencsejáték-felügyelet (MGA) MGA/B2C/394/2017 számú engedélye alatt működik, és 2024-es indulásunk óta a máltai és az uniós pénzmosás elleni jogszabályok teljes keretrendszerét alkalmazzuk. Ez nem opcionális kiegészítés, hanem az engedélyünk feltétele: minden tét, befizetés és kifizetás e szabályok alatt zajlik.

A pénzmosás elleni (AML) kötelezettségvállalásunk három alapelvre épül. Ismerjük meg a játékosainkat, figyeljük a tranzakciókat, és minden gyanús tevékenységet jelentünk a hatóságok felé. Ezeket az elveket a regisztráció pillanatától a fiók lezárásáig érvényesítjük, eltérést nem ismerünk.

Mikor és mit ellenőrzünk

A személyazonosítást (KYC) három időpontban végezzük el. Első lépésként a regisztrációkor ellenőrizzük az életkorát és a lakóhelyét automatizált adatellenőrzéssel. Második lépésként az első kifizetése kérelmezése előtt teljes körű dokumentalapú azonosítást kérünk, ami feltétele a pénzkivételnek. Harmadik lépésként bizonyos küszöbök elérésekor, illetve szokatlan tevékenység észlelésekor ismételt vagy kiegészítő ellenőrzést végezhetünk.

A teljes azonosításhoz az alábbi dokumentumokat kérjük. Mindegyiknek érvényesnek, olvashatónak és a fiókban megadott adatokkal egyezőnek kell lennie.

• Személyazonosító okmány: érvényes személyi igazolvány vagy útlevél, mindkét oldallal, éles képben.
• Lakhelyigazolás: három hónapnál nem régebbi közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levél, amelyen a neve és a címe szerepel.
• Fizetési eszköz igazolása: a használt bankkártya fotója (elöl a név és a lejárat, hátul az aláírás, a CVV-kód takarva), illetve e-pénztárca vagy kriptotárca képernyőkép a fiók nevével.

Személyazonosítás lépésről lépésre

Az azonosítást a fiókprofilban, a Dokumentumok menüponthoz feltöltve kezdeményezheti, vagy az első kifizetési kérelem beküldésekor a rendszer automatikusan felajánlja. A folyamat szokásos esetben legfeljebb 24 órát vesz igénybe, bonyolultabb esetekben legfeljebb 3 munkanapot. Ha egy dokumentum hiányos, e-mailben és a fiók üzeneteiben is értesítjük, pontosan megjelölve a problémát.

A dokumentumokat feltöltés után titkosított csatornán, az EU-s adatvédelmi szabályoknak megfelelően tároljuk, és kizárólag az azonosítást végző megfelelőségi csapatunk fér hozzá. Harmadik félnek, marketingcélra soha nem adjuk át azokat.

• Jelentkezzen be fiókjába, és nyissa meg a Dokumentumok részt.
• Készítsen éles, színkorrektrőlő képet a kért okmányokról, minden sarok látszódjon.
• Töltse fel a fájlokat, és küldje el ellenőrzésre.
• Kövesse az állapotjelzést a fiókban: függőben, jóváhagyva vagy kiegészítés szükséges.
• Hiányosság esetén a megjelölt dokumentumot pótolja, majd várja meg az újabb döntést.

Mikor kérjük a forrásigazolást

Ha a befizetéseinek mértéke vagy üteme nem áll arányban a fiókja ismert profiljával, forrásigazolást kérhetünk. Ez azt jelenti, hogy igazolnia kell, honnan származik a játékra fordított pénz. A kérdés nem bizalmatlanságból fakad, hanem az engedélyünk által előírt kockázatalapú megközelítés része: minél nagyobb összegek mozognak, annál részletesebb képet kell kapnunk.

Forrásigazolásként elfogadunk munkáltatói igazolást, bérjestéket, bankszámlakivonatot, nyugdíj- vagy támogatási határozatot, adóbevallást, illetve értékesítési vagy öröklési szerződést. A dokumentumból a neve, a jövedelem jellege és időszaka egyértelműen ki kell derüljön. Addig, amíg az igazolást meg nem kapjuk, a kifizetési kérelmét felfüggeszthetjük.

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel, amely a szokásostól eltérő mintákat, feltűnően gyors befizetési és kivételi mozgásokat, valamint kockázatos országokból érkező forgalmat jelzi a megfelelőségi csapatnak. A rendszerrel kapcsolatos riasztást kézi ellenőrzés követi, és szükség esetén dokumentumokat kérünk be Öntől.

Kifizetést alapértelmezés szerint arra a módra vagy bankszámlára utalunk, ahonnan a befizetés érkezett, ezt hívjuk az azonos fizetési mód szabályának. Kártyás és e-pénztárcás befizetéseknél az azonos eszközre, kriptovalutánál az ellenőrzött tárcacímre történik a visszautalás. A napi limitek a következők.

Mi történik sikertelen ellenőrzéskor

Ha a kért dokumentumokat határidőn belül nem küldi el, vagy azok nem egyeztethetők össze a fiókadataival, a kifizetési kérelmét visszautasítjuk, és a fiókja funkcióit korlátozhatjuk: befizetést és játékot egyaránt. A korlátozás pontos okjáról mindig írásban tájékoztatjuk, és a hiányzó lépés megtétele után a korlátozást 24 órán belül feloldjuk.

Súlyosabb esetben, ha hamis dokumentumot tölt fel, harmadik személy azonosítóját használja, vagy a pénzmosás gyanúja megalapozott, a fiókot véglegesen lezárjuk, az egyenleget a befizetés eredeti forrására visszautaljuk, és a hatósági jelentési kötelezettségünknek eleget teszünk. Ilyenkor az MGA és az érintett pénzmosás elleni nemzeti hatóság is megkaphatja az ügy dokumentumait.

Dokumentumok megőrzési ideje

Az azonosító és forrásigazolási dokumentumokat a fiók lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert ezt az időtartamot a máltai AML-szabályozás írja elő. Az időszak leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, tartalmukat többé nem dolgozzuk fel. Az adatvédelmi jogainak érvényesítéséhez, többek között a hozzáférés korlátozásához és a törléshez kapcsolódó kérdéseivel a [email protected] címen fordulhat hozzánk, naponta 24 órában.

Gyakori kérdések

Kell dokumentumot küldenem már a regisztrációkor?

Regisztrációkor csak érvényes e-mail-cím, telefonszám és alapszintű adatellenőrzés szükséges. A teljes dokumentalapú azonosítást az első kifizetési kérelme előtt kérjük, bizonyos küszöbök elérésekor pedig kiegészítő ellenőrzés következhet.

Mennyi ideig tart a dokumentumok ellenőrzése?

Szokásos esetben legfeljebb 24 órát, bonyolultabb ügyekben legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe. Az állapotot a fiókja Dokumentumok menüpontjában követheti, hiányosság esetén írásban is értesítjük.

Miért kér a kaszinó forrásigazolást?

Ha befizetéseinek mértéke nem áll arányban a fiókja ismert profiljával, az engedélyünk által előírt kockázatalapú ellenőrzés részeként igazolnunk kell, honnan származik a pénz. Bérjesték, bankszámlakivonat, adóbevallás vagy értékesítési szerződés szolgálhat igazolásként.

Kaphatok-e kifizetést más módon, mint ahogy befizettem?

Nem. Az azonos fizetési mód szabálya szerint kifizetést arra az eszközre vagy számlára utalunk, ahonnan a befizetés érkezett, így például kártyás befizetés után ugyanarra a kártyára. Ez a pénzmosás elleni szabályozás rögzített követelménye.